Les marchés financiers évoluent selon un processus qui dépend d’une multitude de paramètres.
Ces derniers peuvent être économiques, financiers, politiques, environnementaux ou sanitaires. L’impact de ces facteurs sur la performance du marché est instable et par conséquent difficile à prévoir. Par exemple, la crise sanitaire n’a pas eu l’impact négatif prévu sur les marchés actions. Le marché américain a même fini en hausse en 2020 et l’année 2021 a été encore plus prolifique sachant que la crise a continué à sévir.
Notre conviction est qu’il est impossible d’avoir tout le temps raison sur la tendance des marchés. Il est donc plus sage de se protéger d’une manière permanente et dynamique.
Cette protection est utile pour plusieurs raisons. Tout d’abord, elle permet de réduire le risque du portefeuille et absorber une bonne partie des pertes subies. Ensuite, elle n’oblige pas le gérant à changer sa stratégie dans les moments où l’incertitude est la plus élevée ce qui risque de coûter cher en termes de performance.
La protection a aussi un impact psychologique sur l’épargnant dans la mesure où le stress engendré par une forte baisse des marchés est largement évacué par la présence d’un filet de sécurité.
Enfin, l’existence d’une protection encourage à prendre plus d’initiative et éviter d’avoir une part importante de cash qui ne rapporte aucune valeur.
En effet, grâce à la protection, au lieu d’avoir un portefeuille composé de 50% d’actifs risqués et 50% de cash, il est possible d’investir à 100% dans des actifs risqués avec un fort potentiel de hausse.
Grâce à la protection, il est possible de construire un profil dynamique investi entièrement en actions avec les mêmes risques (perte maximale et volatilité) qu’un profil équilibré investi uniquement à moitié sur le marché actions tout en ayant une performance deux fois plus élevée.
La mise en place de stratégies de protection nécessite un savoir-faire particulier et une connaissance approfondie des différents instruments et méthodes de gestion des risques.
Nous développons des stratégies de protection innovantes avec un coût optimisé permettant de réduire les pertes et la volatilité d’un portefeuille. Ces stratégies ont montré leur résilience durant toutes les phases de baisses des marchés. Pour implémenter nos stratégies nous suivons une méthodologie et un processus rigoureux.
Cette analyse est produite par L'Observatoire Financier, Cabinet de Conseil en Investissements Financiers (CIF) enregistré à l'ORIAS sous le n°21006214. Elle constitue une analyse indépendante et ne constitue ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement en produits structurés comporte un risque de perte en capital. Ne souscrivez jamais un produit que vous ne comprenez pas.